APRUEBA PROCEDIMIENTO DE PAGO DE SUBSIDIOS Y PRÉSTAMOS PARA EL FINANCIAMIENTO DE LAS OBRAS DE PROYECTOS, EN LA MODALIDAD DE CONSTRUCCIÓN DE VIVIENDAS, DEL PROGRAMA FONDO SOLIDARIO DE ELECCIÓN DE VIVIENDA, REGULADO POR DS N° 49 (V. Y U.), DE 2011
    Santiago, 22 de julio de 2025.- Hoy se resolvió lo que sigue:
    Núm. 1.014 exenta.
    Visto:
    a) La Ley N° 16.391, que Crea el Ministerio de Vivienda y Urbanismo y sus modificaciones;
    b) El decreto ley N° 1.305, de 1975, que Reestructura y Regionaliza el Ministerio de Vivienda y Urbanismo;
    c) DFL N° 1/Ley N° 19.653, de 2000, que fija el texto refundido, coordinado y sistematizado de la Ley N° 18.575, Orgánica Constitucional de Bases Generales de la Administración del Estado;
    d) La ley N° 19.880, que establece Bases de los Procedimientos Administrativos que rigen los Actos de los órganos de la Administración del Estado;
    e) DFL N° 29, del Ministerio de Hacienda, de 2004, que Fija el texto refundido, coordinado y sistematizado de la ley N° 18.834, sobre Estatuto Administrativo;
    f) La Ley N° 21.450, de 2022, sobre Integración Social en la Planificación urbana, gestión de suelo y Plan de Emergencia Habitacional;
    g) El DS 355 (V. y U.), de 2017 que aprueba el Reglamento Orgánico de los Servicios de Vivienda y Urbanización;
    h) El DS N° 49 (V. y U.), de 2011, que reglamenta el Programa Habitacional Fondo Solidario de Elección de Vivienda;
    i) La resolución N° 36 de 19 de diciembre de 2024, que fija normas sobre la exención del trámite de toma de razón, de la Contraloría General de la República.
    Considerando:
    a) La exigencia que impone el artículo 16° de la Ley sobre Gestión de Suelo para la Integración Social y Urbana y Plan de Emergencia Habitacional, aprobada por el artículo cuarto de la ley N° 21.450, en el cual se indica que el Ministerio de Vivienda y Urbanismo, con el objeto de avanzar en el Plan de Emergencia Habitacional, deberá implementar medidas que permitan aumentar la productividad de sus procesos.
    b) El imperativo de dar cumplimiento al artículo 1 8 de la Ley sobre Gestión de Suelo para la Integración Social y Urbana y Plan de Emergencia Habitacional, aprobada por el artículo cuarto de la ley N° 21.450, que establece que los pagos que deban efectuar los Servicios de Vivienda y Urbanización por la construcción de los proyectos que formen parte del Plan de Emergencia Habitacional deben realizarse en un plazo de 30 días, aplicándose lo dispuesto en el artículo 2° quáter de la ley N° 21.131.
    c) La necesidad de establecer un procedimiento único aplicable a todos los Serviu del país, de definir las etapas y plazos de revisión para concretar el pago de anticipos y pago final de los subsidios y préstamos regidos por el DS N° 49 (V. y U.), de 2011, que aprueba el Reglamento del Programa Fondo Solidario de Elección de Vivienda.
    d) La importancia de agilizar el proceso de pago, dada la relevancia que tiene el financiamiento oportuno en el normal desarrollo de las obras y la entrega de una pronta solución habitacional a las familias más vulnerables.
    e) La necesidad de institucionalizar el procedimiento de pago y poder contar con una trazabilidad del proceso, para de esta forma, cautelar la correcta ejecución de los recursos del Estado.
    f) La modernización del Estado tendiente a maximizar el uso de los recursos públicos, tanto humanos como materiales y financieros, dicto la siguiente

    Resolución:

    1. Apruébase el Procedimiento de Pago de Subsidios y Préstamos del DS N° 49 (V. y U.), de 2011, que reglamenta el Programa Habitacional Fondo Solidario de Elección de Vivienda, modalidad proyectos de construcción de viviendas, y sus anexos adjuntos a la presente resolución, y que se entienden forman parte integrante de la misma, para ser implementado en todos los Serviu del país.
    2. Establécese que el procedimiento indicado en el Resuelvo 1° comenzará a regir 6 meses después de la total tramitación de la presente resolución, sin perjuicio de lo anterior, entre la fecha de publicación en el Diario Oficial de la misma y su entrada en vigencia, los Serviu del país podrán implementar de manera opcional y voluntaria el presente Procedimiento. Resolución 138 EXENTA,
VIVIENDA
N° 1
D.O. 05.02.2026Excepcionalmente, los Serviu que cuenten con un procedimiento de pago debidamente documentado y acreditado podrán mantenerlo, debiendo remitir a la Subsecretaría dicho procedimiento, incluyendo su flujo y la descripción de las etapas, roles y responsabilidades. Asimismo, deberán informar semestralmente a la Subsecretaría sobre los resultados de su aplicación.
    3. Dispónese que la Jefatura de la División de Política Habitacional del Minvu deberá difundir el procedimiento fijado por este instrumento.
    4. Establécese la obligación del Director/a, a través del Departamento de Programación Física y Control de los Serviu de las 16 regiones del país, de velar por el estricto cumplimiento de este procedimiento.
    5. Déjase constancia que la presente resolución no irroga gastos para el presupuesto de este Ministerio.
    Anótese, publíquese y archívese.- Carlos Montes Cisternas, Ministro de Vivienda y Urbanismo.
    Lo que transcribo para su conocimiento.- Gabriela Elgueta Poblete, Subsecretaria de Vivienda y Urbanismo.


   

    PROCEDIMIENTO DE PAGO DE SUBSIDIOS Y PRÉSTAMOS DS N° 49, DE MODALIDAD CONSTRUCCIÓN, V.01
    1. OBJETIVO
    Este documento establece directrices a nivel nacional para realizar el Pago de Subsidios y Préstamos del Programa Fondo Solidario de Elección de Vivienda del Ministerio de Vivienda y Urbanismo, regulado por DS 49 (V. y U.) de 2011, en la Modalidad Proyectos de Construcción de Viviendas, de manera oportuna y eficiente.
    2. ALCANCE
    Este procedimiento abarca el proceso de pago de Subsidios del Programa Fondo Solidario de Elección de Vivienda del Ministerio de Vivienda y Urbanismo, según el DS 49 (V. y U.) de 2011, Modalidad proyectos de construcción, desde la solicitud de pago por parte de la Empresa Constructora o de la Entidad Patrocinante, hasta el pago del beneficio. Es aplicable en los 16 Servicios de Vivienda y Urbanización (Serviu).
    3. SIGLAS Y DEFINICIONES
   

    4. ROLES Y RESPONSABILIDADES DE FUNCIONARIOS Serviu
   
   
    5. DESCRIPCIÓN
    El Proceso de Gestión de Pago de Subsidios del Programa Fondo Solidario de Elección de Vivienda se puede dividir en cuatro etapas:
   

    5.1 Solicitud de Pago
    La solicitud de pago debe ser ingresada en Serviu, por la Empresa Constructora o la Entidad Patrocinante, según se establece en los artículos 67, 68, 69 y 70, del Párrafo IV, del DS N° 49, de 2011, y según Formulario "Solicitud de Pago Construcción" y la Lista de Verificación correspondiente al pago solicitado (Ver Anexos 1 y 2), la que debe venir acompañada de los antecedentes que respalden la solicitud.
    La Solicitud de Pago debe ir dirigida a la Jefatura del Departamento Técnico del Serviu, y estar firmada por el representante legal de la Empresa Constructora y validada por la Entidad Patrocinante.
    1. Quien recepciona la solicitud deberá revisar, al momento de su presentación, que la Solicitud de Pago cuente con toda la documentación requerida, de acuerdo con la normativa del DS N° 49 (V. y U.), de 2011 y el subsidio se encuentre vigente. Si la solicitud no cuenta con todos los antecedentes no será recibida.
    Si el subsidio no se encuentra vigente, deberá informar inmediatamente a Jefatura de OOHH para su gestión de acuerdo con lo establecido en los artículos 28 y 64 del DS N° 49 (V. y U.), de 2011.
    2. Una vez constatado que la solicitud cuente con todos los antecedentes requeridos para la gestión de pago, quien recepciona la Solicitud de Pago la deberá ingresar al sistema OFPA dentro del mismo día hábil, incluyendo en la materia en forma obligatoria, el texto "Solicitud Pago Construcción DS N° 49" para de esta forma poder realizar la trazabilidad del proceso. La Solicitud de Pago se derivará al Supervisor Técnico del proyecto, con copia para conocimiento de la Jefatura del Departamento Técnico de Construcciones y Urbanización en cada región.
    3. Finalmente, el/la receptor/a de la solicitud deberá registrarla en la Planilla de Seguimiento Transversal, compartida por todos los actores del proceso, con la información requerida. La Planilla de Seguimiento Transversal deberá ser provista y administrada por cada Servicio para registrar en ella los hitos de cada solicitud de pago y debe considerar al menos:
    - Fecha de Solicitud de Pago
    - Información del Proyecto
    - Información de la empresa
    - Datos del Pago (N° de Estado de Pago, Tipo de Pago, Monto)
    - Fecha de entrega a Departamento Técnico
    - Fecha de entrega a Departamento de Operaciones Habitacionales
    - Fecha de entrega a Departamento de Administración y Finanzas
    - Fecha de Pago

    5.2 Validación Técnica de Solicitud de Pago (Avance/Término de Obra)
    1. El Supervisor Técnico del proyecto verificará que la "Solicitud de Pago" corresponda al formato establecido y que todos los antecedentes de respaldo sean consistentes entre sí. El plazo para revisar los Antecedentes es de dos días hábiles.
    2. En caso de que no se cumpla con lo definido en el punto anterior se devolverán los antecedentes por medio de oficio a la Empresa Constructora o EP, quien deberá ingresarlos nuevamente a través de la ventanilla única de solicitud de pago de subsidios.
    3. Con posterioridad, el Supervisor Técnico evaluará los antecedentes ingresados y revisará en los Sistemas MUNIN o Trazabilidad, o en los sistemas que los reemplacen, el estado de avance de la obra correspondiente a la solicitud de pago presentada por la empresa, considerando la información ingresada por el FTO, dejando respaldo de dicha revisión en la carpeta de control del proyecto que este lleva. Se deberá tener en consideración el Anexo N° 3, referido al Proceso de Inspección y Validación Técnica de Avance de Obra que se realiza en forma previa a la presentación de la solicitud de pago.
    Si corresponde al primer pago, el Supervisor Técnico del proyecto revisará:
    a) La/s resolución/es de Asignación.
    b) El documento de garantía y en el caso que este fuera un certificado de fianza otorgado por una entidad de garantía recíproca, debe ser pagadero a su solo requerimiento, emitido por una Institución de Garantía Recíproca regida por la ley N° 20.179, clasificada en categoría A en el Registro respectivo que lleva la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), según lo determine el Serviu. Asimismo, el patrimonio acreditado de la Institución de Garantía Recíproca siendo igual o superior a 10.000 unidades de fomento, debe permitir el pago de la garantía si ésta debiese ser cobrada.
    c) El Contrato y la fecha de vigencia del subsidio, tanto en el fondo como en su forma.
    De existir dudas se evaluará el avance real con el FTO, pudiendo visitar la obra de estimarlo necesario.
    4. De estar los antecedentes en regla, el Supervisor firmará la Solicitud de Pago en un plazo de tres días hábiles y lo derivará vía sistema OFPA a la Jefatura de la Unidad de Inspección de Obras o similar, para su firma, quien, a su vez, lo derivará dentro del plazo de dos días hábiles a la jefatura del Departamento Técnico. Previo a este acto, registrará validación técnica del pago en específico y fecha de envío a OOHH, en Planilla de Seguimiento Transversal.
    Si bien los antecedentes para validación se envían por Sistema OFPA, los antecedentes en formato físico van acompañando el proceso.
    5. La Jefatura del Departamento Técnico de Construcciones y Urbanización revisará los antecedentes y, de estar conforme, los aprobará dentro del plazo máximo de dos días hábiles.
    Hecho lo anterior, derivará la solicitud vía Sistema OFPA a la Jefatura del Departamento de OOHH y Ejecutivo de Pago y les informará además vía correo electrónico con copia al responsable de Recepción de Solicitud de Pago. (Ventanilla única).
    6. El/la Responsable de Recepción de Solicitud de Pago (Ventanilla única) informará, de manera inmediata una vez que toma conocimiento, vía correo electrónico a la Entidad Patrocinante y/o Empresa Constructora que cuenta con el V°B° Técnico, iniciándose el proceso de autorización de pago.
    7. De no dar cumplimiento a lo establecido en alguno de los puntos definidos, la Jefatura del Departamento Técnico devolverá los antecedentes por medio de oficio a la empresa constructora. Debiendo ingresar la solitud de pago nuevamente.
    Cabe destacar que para aquellos casos en que sea necesario visitar las obras, cuando se tenga dudas en el avance o si se solicita el pago respecto de avances no acreditados aún por el supervisor, el plazo máximo del proceso total en el Departamento Técnico de Construcciones y Urbanización no podrá exceder los 12 días hábiles.
    5.3 Autorización de Pago
    1. La Jefatura del Departamento de OOHH (Jefe de Pago) o en quien se haya delegado esta función, recibirán los antecedentes por sistema OFPA y los derivará al Ejecutivo de Pago dentro del plazo de 2 días hábiles junto a los documentos en formato físico del expediente.
    2. El Ejecutivo de Pago verificará, una vez recibido los antecedentes, que el Proyecto se encuentre cargado en SPS o en SPP según corresponda, de no estarlo, procederá a cargarlo. Luego verificará que los montos del proyecto en Sistema SPS/SPP coincidan con la Solicitud de Pago, la Resolución de Asignación del Subsidio y el Contrato vigente (contrato y sus modificaciones). De existir diferencias en los datos del Sistema SPS/SPP y/o RUKAN, se emitirá una solicitud de corrección dirigida a la División de Informática del Minvu, a través de la mesa de ayuda.
    A continuación, se detallan los incidentes más frecuentes que se producen, y los documentos requeridos para su atención y resolución. El plazo máximo comprometido por la División Informática para resolver los incidentes es de diez (10) días:
   

    NO SE ACEPTARÁN INCIDENTES CUYO ERROR QUE SE QUIERE CORREGIR SE FUNDAMENTE EN PROBLEMAS DE CUADRATURA UMBRAL PUES EXISTE EL MÓDULO HABILITADO PARA QUE NO OCURRA.
    Si el equipo de la División de Informática no ha podido resolver el incidente reportado en el plazo de 10 días hábiles, entonces la región puede realizar el pago a través de RPM (Registro de Pago Manual), previa autorización de DPH y, posteriormente lo debe regularizar en el sistema SPS/SPP, en un plazo no superior a 30 días corridos
    3. Una vez que la información es coincidente, y dentro del plazo de dos días hábiles, el Ejecutivo de Pago procederá a revisar el cumplimiento de los requisitos normativos para pago establecidos en el DS N° 49 (V. y U.), de 2011, teniendo especial cuidado en revisar la vigencia de los Subsidios (art. 28), solicitando a el/la Director/a del Serviu las prórrogas (art. 64), cuando corresponda, para que los subsidios se encuentren vigentes en el pago final:
    a) Si se da cumplimiento a los requisitos normativos y considerando Resolución Anual Presupuestaria de esta línea de Subsidio, se procederá a Generar la Solicitud de Pago en SPS/SPP, la que luego será revisada por el Supervisor de Pago quien tendrá dos días hábiles para verificar la existencia de retenciones y/o cesiones de crédito y/o mandatos con el Departamento Jurídico. De existir alguna de estas situaciones, se incluirán como Nota en el registro Autorización de Pago. En el caso de no cumplir los requisitos normativos se devolverán los antecedentes a la empresa constructora.
    Una vez emitida la Autorización de Pago, por el supervisor, se entregarán los antecedentes para revisión de la Jefatura del Departamento de OOHH o en quien se haya delegado esta función, la que deberá en un plazo de dos días hábiles, revisar y dar su aprobación en el sistema que se disponga al efecto.
    Una vez aprobada se envía a contabilidad vía sistema OFPA, en el plazo de un día.
    b) Una vez aprobada se registra autorización del pago en Planilla de Seguimiento Transversal y se envía a contabilidad vía sistema OFPA, en el plazo de un día hábil y se le informa por correo electrónico, con copia al responsable de Recepción de Solicitud de Pago. (Ventanilla única).
    c) El/la responsable de Recepción de Solicitud de Pago (Ventanilla única) informará vía correo electrónico a la Entidad Patrocinante y/o Empresa Constructora que cuenta con el V°B° de OOHH, iniciándose el proceso de pago en Finanzas.
    d) De existir incumplimiento de la normativa, la Jefatura del Departamento de OOHH o en quien se haya delegado esta función, evaluará el incumplimiento y lo derivará por sistema OFPA a quien corresponda para su resolución, en el plazo indicado en la letra a).
    En el caso de pago de préstamos estos deben regirse además con lo establecido en el Procedimiento Contable de Otorgamiento y Recuperación de Préstamos aprobado mediante la resolución exenta N° 1.743 de 2024.
    5.4 Pago
    1. La Solicitud de pago autorizada por el Departamento de OOHH, ingresará a través del sistema OFPA al Departamento/sección de Contabilidad perteneciente al Depto. de Finanzas al Analista Contable con copia a su Jefatura.
    2. El/la Analista Contable a cargo de procesar las órdenes de pago revisará los antecedentes en base a la Lista de Verificación, y de tener observaciones las comunicará en un plazo de 2 días hábiles mediante sistema OFPA al Departamento de OOHH para su subsanación, en un plazo de 2 días hábiles.
    3. En caso de no existir observaciones y aunque la orden de pago no indique un mandato asociado, el Departamento Jurídico deberá consultar el registro de mandatos o cesiones de créditos que a la fecha han sido informados. De existir dudas respecto a la información en consulta, se enviará correo electrónico con los antecedentes que originan la duda al analista del Depto. Jurídico que tiene la función de análisis y registro de estos documentos. Toda esta etapa se deberá cumplir en un plazo de dos días hábiles. Por otro lado, se debe verificar que la garantía se encuentre vigente y además certificada.
    4. Concluida la etapa anterior, y de estar en regla, el Analista Contable respaldará de inmediato la solicitud de caja semanal con su respectivo reporte de caja de SPS/SPP y en forma paralela solicitará la factura a la empresa constructora o EP e inyectará archivo XML a SIGFE, para que sea considerado en la solicitud de caja semanal más próxima (1). Sólo en casos debidamente autorizados por DPH, se podrá hacer uso de Registros de Pago Manual (RPM).
    5. Cabe destacar que la marca del Beneficio de Pago anticipado en RUKAN, o en sistema que lo reemplace, se genera de manera automática.
    6. Por otro lado, una vez que llega la factura, previamente solicitada vía correo electrónico a la constructora, en un plazo de un día hábil el Analista Contable enviará los antecedentes a Tesorería para gestionar el pago.
    7. Una vez que el pago es recibido en Tesorería, se preparará el pago mediante transferencia electrónica, con un plazo de 1 día hábil (en caso de que el pago se reciba un día lunes, por ejemplo y el Servicio no ha recibido el aporte fiscal, el plazo de preparación de pago aumenta).
    8. La transferencia será revisada por el Encargado de la Sección de Contabilidad y posteriormente firmada y autorizada electrónicamente en el portal del Banco Estado por dos apoderados debidamente autorizados. Este paso debe ser cumplido en un día hábil.
    9. Una vez realizada la transferencia se registra operación en Planilla de Seguimiento Transversal y se envía en el plazo de un día correo electrónico al responsable de Recepción de Solicitud de Pago (Ventanilla única) para su registro y término de proceso de pago por parte de Serviu.
    10. Una vez realizada la transferencia por la entidad financiera, la EP o Empresa Constructora recibirá correo electrónico notificando dicha operación.
    11. El/la Responsable de Recepción de Solicitud de Pago (Ventanilla única) informará vía correo electrónico a, la finalización del proceso.
    5.5 Seguimiento y Control
    El seguimiento del proceso le corresponderá al Departamento de Programación y Control de Serviu, quien deberá velar por el cumplimiento de este procedimiento, su trazabilidad y plazos establecidos. Deberá emitir informes trimestrales de la implementación de este procedimiento para revisión de el/la Director/a del Servicio.
    Este informe debe contener al menos:
    - Cumplimiento de las etapas establecidas en el procedimiento.
    - Incumplimientos o dificultades en la implementación del procedimiento.
    - Tiempos por área.
    - Tiempo total del proceso desde el ingreso de la solicitud hasta el pago.
    - Propuesta de mejoras ante incumplimientos o retrasos de lo establecido en el procedimiento.
_________________
(1)  NOTA: Las solicitudes de caja se realizan el primer día hábil de cada semana y la remesa se abona en la cuenta bancaria del Servicio, el último día hábil de la semana en curso. Se debe tener presente que, si una orden de pago es respaldada el segundo día hábil de una semana, será considerada en la solicitud de caja para la siguiente semana, por lo que el plazo de pago se extenderá en/a 11 días corridos.
    6. ANEXOS
    ANEXO 1: Formularios 1 y 2 Solicitud de Pago Construcción
    ANEXO 2: Lista de Verificación Solicitud de Pago Construcción
    ANEXO 3: Consideraciones en el Proceso de Inspección y Validación Técnica de Avance de Obra
    7. REFERENCIAS
    - DS N° 49 (V. y U.) de 2011
    - DS N° 85 (V. y U.), de 2007, Manual de Inspección Técnico de Obra.
    - Res. Ex. N° 1.743 de 2024, Procedimiento Contable de Otorgamiento y Recuperación de Préstamos.
    8. CONTROL DE REGISTROS
   
    ANEXO 1: FORMULARIO 1, SOLICITUD DE PAGO CONSTRUCCIÓN VIVIENDA NUEVA DS N° 49, ANTICIPO O GIRO CUOTA MUTUO, liquidación 5%
   
   
   
   
   
   
   
   
   

   

    ANEXO 3: Consideraciones en el Proceso de Inspección y Validación Técnica de Avance de Obra
    A continuación, se describen factores a considerar en el proceso de Inspección y Validación Técnica de Avance de Obra
    1. La Empresa Constructora realizará la entrega de las partidas debidamente recepcionadas por su equipo de control de calidad para la revisión del FTO, la que deberá constar en el Libro de Inspección, este proceso se debe ajustar a lo señalado en decreto N° 85 (V. y U.), de 2007 (MITO).
    2. En un plazo de tres días hábiles el FTO deberá dar respuesta a la Empresa Constructora sobre la revisión de las partidas a través del Libro de Inspección.
    3. Las partidas debidamente recepcionadas por el FTO serán incorporadas en la ficha M3 respectivas a la obra y avance.
    4. La suma del valor en UF de las partidas aprobadas debe ser considerado como la valorización del avance expresado en UF acumulado del proyecto, de acuerdo a lo señalado en DS N° 49 (V. y U.) de 2011 y sus modificaciones. El porcentaje de avance físico del proyecto será el equivalente al monto en UF acumulado aprobado, dividido por el monto del contrato de construcción.
    5. En visita a la obra (dos mensuales) del supervisor Serviu deberá validar el avance presentado por el FTO, mediante el proceso de revisión aleatoria de partidas presentadas como avance, tanto en cantidad como calidad. Para ello, el contratista deberá contar con toda la información técnica y administrativa asociada a la obra.